About Samy
💼 Consultant Finance & Gestion Patrimoniale
Je vous accompagne sur les sujets finance, banque et gestion du patrimoine : analyse financière, conseil en investissements, fiscalité simple, optimisation de portefeuille et financement bancaire.
🎯 Ce que j’apporte
• Analyse de la situation financière et patrimoniale
• Construction de solutions d’investissement (AV, PEA/CTO, SCPI, PER…)
• Optimisation épargne / retraite / transmission
• Études de financement (immobilier, pro, perso)
• Vulgarisation pédagogique pour vos clients ou équipes
🧾 Expérience & Profil
Diplômé d’un Master en Gestion de Patrimoine, j’ai évolué en banque (Caisse d’Épargne, Crédit Agricole, Nautibanque) ainsi qu’en gestion privée indépendante (Patriméo GP). J’ai accompagné des profils particuliers, patrimoniaux et professionnels.
🔥 Pourquoi travailler ensemble ?
Je combine :
✔ expertise bancaire & patrimoniale
✔ pédagogie & vulgarisation
✔ rigueur réglementaire (KYC, MIFID II, DDA)
✔ vision orientée solution
📍 Interventions
• Entreprises (banques, cabinets, fintech, CGP)
• Particuliers & professionnels
• Missions ponctuelles ou récurrentes
French
Native or bilingual
Arabic
Native or bilingual
English
Fluent
Can work on-site
Paris (up to 50km), Nice (up to 50km), Marseille (up to 50km)
Experience
- CAISSE D'ÉPARGNEChargé de clientèleSeptember 2024 - Today (1 year and 10 months)Nice, France1) Gestion du portefeuille• Suivre un portefeuille de clients attribués• Analyser leur situation bancaire et financière• Fidéliser et développer la relation2) Conseil & vente• Identifier les besoins (épargne, crédit, assurance, gestion courante)• Faire des bilans financiers et patrimoniaux simples• Proposer les produits adaptés (compte, CB, crédit, assurance, placements…)3) Gestion des opérations• Traitement des demandes courantes (virements, procurations, modifications de contrats…)• Suivi des dossiers de prêts (immo, conso)• Respect des procédures conformité / KYC / risques4) Développement commercial• Prospection légère ou prise en charge des leads entrants• Atteinte d’objectifs commerciaux (ventes produits et services)• Participation à des campagnes commerciales⸻Compétences clés :• Relationnel + écoute• Rigueur administrative• Connaissance produits bancaires• Capacité à vendre / conseiller• Gestion du risque + conformité⸻Objectifs du poste :✔ Satisfaire et fidéliser le client✔ Développer le portefeuille✔ Sécuriser les opérations✔ Respecter les objectifs commerciaux
- NAUTIBANQUE - CAISSEChargé de financement client patrimonial & professionnelJanuary 2024 - January 2025 (1 year)Cannes, FrancePublic :Clients “haut de gamme” → revenus confortables, patrimoine, projets structurés.Mission :• Audit de la situation financière + fiscale du client• Conseils placements + retraite + fiscalité simple• Assurance-vie, PEA, CTO, OPCVM, PER, SCPI, immobilier, transmission simple• Suivi annuel du portefeuille (arbitrages, versements, fiscalité)Objectif :➡ Optimiser le patrimoine et fidéliser le client sur le long terme.Compétences clés :• Fiscalité (revenus, succession, IFI simple)• Marchés financiers et allocation d’actifs• Assurance-vie / PER / Obligations / Actions / Fonds• Analyse du risque et profil investisseur• Conformité (KYC, MIFID II, DDA)Relations internes :• Spécialiste assurance-vie• Asset management• Banque privée• Notaires / experts comptables (occasionnel)Ce qui change vs. classique :→ moins d’opérations courantes, plus de conseil patrimonial + investissement.⸻🏢 Gestionnaire de clientèle Professionnelle (Pro)Public :Artisans, commerçants, professions libérales, petites entreprises.Mission :• Analyse financière de l’entreprise (bilan, compte de résultat, FR, BFR…)• Suivi trésorerie, encaissements, moyens de paiement• Financements (immobilier pro, matériels, trésorerie, crédit-bail…)• Assurance (RC Pro, prévoyance, IARD, homme-clé)• Accompagnement sur la croissance (recrutement, investissements)Objectif :➡ Sécuriser l’activité + financer le développement.Compétences clés :• Lecture des états financiers• Analyse du risque crédit• Montage de dossier de financement• Solutions monétiques et paiements• Droit des entreprises (basique)Relations internes :• Analystes crédits• Ingénieurs financement• Chargés d’affaires entreprise• Assureurs / juristesCe qui change vs. particulier :→ beaucoup plus d’analyse financière + financement + risque crédit.
- CRÉDITAGRICOLEGestionnaire de PatrimoineMarch 2024 - September 2024 (6 months)Saint-Martin-Du-Var, France📌 Missions principales1) Diagnostic patrimonial complet• Analyse des revenus, situation familiale, fiscalité, horizon d’investissement• Évaluation des objectifs (retraite, transmission, optimisation fiscale…)• Détermination du profil investisseur (MIFID II)2) Conseil en investissement & allocation• Assurance-vie (fonds euros, unités de compte, SCPI, OPCVM)• PEA / CTO / PER / comptes titres• Immobilier d’investissement (SCPI, OPCI, Pinel, LMNP, etc.)• Arbitrages et réallocation selon les marchés3) Stratégies de protection & transmission• Préparation de la retraite• Successions et donations simples (avec partenaires notaires)• Assurance prévoyance (homme-clé, invalidité, décès)4) Accompagnement administratif & conformité• KYC / LCB-FT / MIFID II / DDA• Suivi des dossiers, conformité, reporting, mise à jour des profils• Respect du cadre réglementaire bancaire5) Développement commercial• Gestion d’un portefeuille en croissance• Actions de prospection interne (postes de clients potentiels via agences)• Croisement d’affaires avec notaires, experts comptables, avocats⸻👥 Typologie de clientèleSelon les caisses régionales :✔ Clients haut de gamme (revenus élevés, épargne disponible)✔ Professions libérales & cadres✔ Retraités aisés✔ Chefs d’entreprises (coordination avec le pôle Pro / Entreprises)⸻🧩 Environnement interne (spécifique Crédit Agricole)Tu travailles en lien avec :• Chargés de clientèle particuliers → détection d’opportunités• Conseillers spécialisés (assurance-vie, immobilier)• Chargés d’affaires entreprises (chef d’entreprise perso/pro)• Experts fiscalité & ingénierie patrimoniale (selon caisses)• Notaires / avocats / experts comptables (partenaires externes)
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