About Thomas
Expert en conformité réglementaire (KYC, LCB-FT, Sapin II, MiCA, RGPD), j’accompagne les institutions financières, Assurances et PSAN en Europe et en Afrique
Fort d’une solide expertise en conformité réglementaire, en lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), en prévention des abus de marché et lutte anti-corruption, ainsi qu’en audit interne et contrôle interne, j’accompagne les institutions financières, assurances et acteurs des actifs numériques (PSAN) en Europe et en Afrique. Mon approche couvre la stratégie, l’organisation, le conseil fonctionnel, ainsi que la gestion opérationnelle des dispositifs réglementaires.
Grâce à mes missions chez Ecobank, AXA, Luno France et la Banque Française Mutualiste (BFM), j’ai développé une expertise approfondie en :
✔️ Conformité réglementaire (LCB-FT, KYC, FATCA, MICA, GDPR, Sapin II)
✔️ Reporting réglementaire : QLB, FGDR
✔️ Norme ISO : 31000, 14001, 37000,37001, 22301, 37301, 37001
✔️ Audit interne, contrôle permanent et contrôle périodique
✔️ Prévention et détection des abus de marché
✔️ Lutte anti-corruption
✔️ Structuration et gestion de dispositifs de remédiation KYC
✔️ Traitement des alertes AML & sanctions
✔️ Interaction avec les régulateurs (AMF, ACPR, TRACFIN)
✔️ Gestion des risques opérationnels, réglementaires et réputationnels
Mon objectif : Transformer les contraintes réglementaires en leviers d’amélioration continue et de performance opérationnelle.
Prêt à discuter de vos projets et défis ? Contactez-moi pour un échange approfondi.
French
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English
Native or bilingual
Can work on-site
Colombes (up to 50km)
Experience
- Strise AS
On Malt
ConseilMarch 2025 - July 2025 (3 months)Strise développe une application dédiée à la connaissance client ( KYC), la conformité et à l’évaluation des risques pour les personnes morales (données UBO, organigrammes, états financiers, etc.)Dans le cadre de son adaptation au marché français afin de s'adapter aux spécificités locales en termes de réglementations.Réalisations :• Réalisation d’un diagnostic des capacités LCB-FT/KYB/KYC de l’application (fonctionnalités, données, flux).• Analyse de la couverture des exigences réglementaires françaises (ACPR, Tracfin, AMF) en matière de vérification des bénéficiaires effectifs et des structures complexes.• Identification des écarts par rapport aux pratiques attendues pour les cas à haut risque.• Recommandations concrètes d’évolutions produit et de compléments de données.• Accompagnement ponctuel de l’équipe sur la compréhension des obligations locales. - Banque Française MutualistePMOBANKING AND INSURANCEOctober 2023 - July 2025 (1 year and 9 months)Paris, FranceDirecteur de Programme KYC/KYB• Audit complet du dispositif de connaissance client (KYC) et connaissance des entreprises (KYB)• Mise en place d’un dispositif de revue périodique KYC/KYB• Définition et réalisation des contrôles associésSenior Project Manager Conformité & Audit LCB-FT• Audit complet du dispositif LCB-FT• Analyse réglementaire, identification des écarts et recommandations• Mise en place d’un plan opérationnel de remédiation• Reporting QLB
- LunoDG/ Head of complianceBANKING AND INSURANCEJuly 2023 - November 2023 (5 months)Paris, France• Gestion des relations réglementaires (AMF, TRACFIN)• Développement du cadre réglementaire interne (AML, KYC, MICA, DAC8)• Contribution aux travaux réglementaires ADAN• Gestion des relations institutionnelles avec les autorités régulatrices (AMF, TRACFIN) et participation aux groupes de travail sectoriels, notamment sur la régulation des PSAN/PSCA.. Accompagnement à l’agrément PSCA
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- DIPLÔME D'UNIVERSITÉ RESPONSABLE CONFORMITÉ, Banking, Corporate, Finance, and Securities LawUniversité Panthéon Assas (Paris II)2021DIPLÔME D'UNIVERSITÉ RESPONSABLE CONFORMITÉ, Banking, Corporate, Finance, and Securities Law
- Certificate, Certificate of proficiency in EnglishMcgill University2010Certificate, Certificate of proficiency in English