About Cedric
CEDRIC – Consultant en Audits & Stratégies Patrimoniales
Fort d’une expertise en gestion de patrimoine, j’accompagne particuliers et dirigeants dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ma méthode repose sur une analyse personnalisée à 360° du patrimoine personnel et professionnel, afin de répondre avec précision à vos besoins spécifiques.
Je n'interviens en honoraires pour vous assurer un conseil 100% objectif, transparent et sur mesure.
Grâce à des outils digitaux sécurisés (GED, visioconférence, signature électronique…), je propose un suivi fluide et accessible à distance, partout en France, conciliant proximité et modernité.
Mes expertises:
- Ingénierie patrimoniale : bilan patrimonial exhaustif,
- structuration juridique et financière du patrimoine privé et professionnel (SCI, holdings, etc.),
- optimisation fiscale et successorale, protection du patrimoine face aux aléas.
- Développement et valorisation du patrimoine: conseil en investissement immobilier, placements financiers, gestion des risques, diversification et dispositifs de défiscalisation pertinents.
- Accompagnement des dirigeants: optimisation du statut social et de la rémunération (salaire/dividendes), opérations de cash-out (LBO, OBO), transmission d’entreprise (pacte Dutreil, donations, cessions).
- Expertise retraite : bilans retraite personnalisés, analyses de carrière, optimisation des droits (carrière longue, surcotes).
- Conseil global et neutre : vision transversale fiscale, civile, sociale et financière, coordination possible avec vos autres conseils (expert-comptable, notaire), partenariats en marque blanche.
Pourquoi me choisir ?
Parce que vous méritez un conseil adapté, indépendant, et rigoureux, centrée sur la réalisation de vos objectifs patrimoniaux, en toute confiance.
N’attendez plus pour sécuriser et valoriser votre patrimoine, contactez-moi pour un premier échange sans engagement.
CEDRIC
French
Native or bilingual
Can work on-site
Aix-en-Provence (up to 50km)
Experience
- LiinsConseiller en Gestion de patrimoineCONSULTING AND AUDITSMay 2024 - September 2024 (4 months)Aix-en-Provence, Francej'ai exercé la fonction de Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant au sein du cabinet Liins, spécialiste reconnu en ingénierie fiscale et patrimoniale depuis plus de 20 ans. Ma mission était d'accompagner une clientèle de particuliers sur l'ensemble de leurs problématiques patrimoniales : analyse globale de la situation, stratégie d'optimisation fiscale, conseil en investissements (immobilier, produits financiers, SCPI), et propositions de solutions de diversification (assurance-vie, groupements fonciers, investissement alternatif).Intégré à une équipe d'experts, j'ai assuré le suivi personnalisé des dossiers et la présentation de recommandations sur-mesure, validées par les comités d'engagement Liins et en m'appuyant sur un réseau de partenaires référents. Mes interventions ont systématiquement intégré une démarche d'accompagnement globale et indépendante, valorisant la transparence et la pédagogie pour accompagner les clients à chaque étape‑clé de leur vie patrimoniale.Principales réalisations :Réalisation de bilans patrimoniaux personnalisés, simulations fiscales et recommandations d'arbitrages ;Conseils en investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux) et placements financiers adaptés au profil de risque ;Accompagnement à la diversification (assurance-vie, produits alternatifs, transmission, liquidités) ;Suivi client et reporting détaillé auprès du comité de validation Liins .
- AXA Prévoyance & Patrimoine- Aix en provenceCollaborateur d'agent d'assuranceBANKING AND INSURANCESeptember 2024 - December 2024 (3 months)Aix-en-Provence, Francecollaborateur d'agent d'assurance au sein du réseau AXA Prévoyance & Patrimoine à Aix-en-Provence, j'ai accompagné le développement du portefeuille clients de l'agence tout en assurant l'excellence du service et du suivi personnalisé des solutions de prévoyance, d'épargne et de gestion patrimoniale.Ma mission comprenait :L'accueil, l'analyse des besoins, la préparation de devis et la souscription des contrats en prévoyance, santé, retraite et assurance-vie.La gestion des dossiers clients : suivi administratif, gestion des sinistres, accompagnement dans les démarches et relance des impayés.Le conseil sur la constitution et l'optimisation de l'épargne, l'accompagnement sur la protection sociale des indépendants/professions libérales, salariés et chefs d'entreprise.Le soutien de l'activité commerciale de l'agent général, prospection ciblée, suivi d'objectifs chiffrés et reporting régulier.Intégré dans une structure reconnue pour son approche de proximité, la qualité du conseil et les valeurs d'engagement d'AXA, j'ai apporté rigueur, pédagogie et sens du service à chaque étape de la relation client, avec pour objectif la sécurisation des parcours de vie et la valorisation du patrimoine.
- Pi patrimoineingenieur patrimonialCONSULTING AND AUDITSJanuary 2025 - Today (1 year and 5 months)Aix-en-Provence, FranceEn tant qu'ingénieur patrimonial indépendant au sein de l'EI « PI Patrimoine » à Aix-en-Provence, j'accompagne une clientèle exigeante (dirigeants, professions libérales, particuliers, familles) dans la structuration, la protection et l'optimisation globale de leur patrimoine, selon la méthodologie reconnue de l'AUREP.Mon approche : réalisation d'audits patrimoniaux approfondis (diagnostic civil, fiscal, social et financier), conception et formalisation de stratégies personnalisées (transmission, investissement, restructuration, détention d'actifs, optimisation fiscale), simulations opérationnelles (études de scénarios, impact fiscal, transmission), puis accompagnement dans la mise en œuvre et le suivi, en toute indépendance.Méthodologie appliquée (AUREP) :Audit patrimonial global, recueil factuel, analyse multicritères (civil, fiscal, placement, transmission) ;Définition d'objectifs patrimoniaux, identification des axes d'optimisation et simulations chiffrées ;Formalisation et présentation de préconisations claires et pédagogiques ;Accompagnement dans la structuration et le suivi grâce à des outils d'ingénierie avancés et un réseau de partenaires référents.Ce positionnement me permet de garantir expertise, rigueur et anticipation, dans une logique de conseil sur mesure et à forte valeur ajoutée, en faisant passer le client de dispositions « subies » à des stratégies « choisies »
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- Expert en Gestion de PatrimoineAUREP2024La formation "Expert en Gestion de Patrimoine" de l’AUREP est une formation professionnelle reconnue de niveau RNCP 7, qui prépare à exercer les missions de conseiller en gestion de patrimoine avec une approche globale et pluridisciplinaire. Son contenu couvre : -Modules économiques et financiers : actifs financiers directs et collectifs, produits structurés, immobilier d’investissement, environnement économique, allocation d’actifs et modes de détention des actifs. -Modules civils : régimes matrimoniaux, démembrement de propriété, indivision, donations, transmission à titre gratuit, assurance-vie, sociétés civiles, gestion du patrimoine des personnes protégées. -Modules fiscaux : fiscalité patrimoniale, fiscalité immobilière, IFI, fiscalité de la transmission et optimisation fiscale. -Modules sociaux : stratégies de retraite, protection sociale. -Stratégies patrimoniales : formalisation et optimisation des conseils patrimoniaux, protection du survivant, aspects commerciaux et comportementaux. La formation alterne cours théoriques, études de cas et ateliers pratiques. Elle s’adresse à des professionnels gradués ou expérimentés souhaitant maîtriser tous les aspects patrimoniaux (juridique, fiscal, social, financier) pour conseiller efficacement leurs clients. Cette formation donne accès à un titre professionnel reconnu et offre une méthodologie réputée et une expertise approfondie valorisées.
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